媒体报道

2024年媒体报道

【金融时报】将发展“变量”化为业务“增量”光大银行扎实做好五篇大文章书写高质量发展“新答卷”

发布日期:2024年03月26日

  金融是国民经济的血脉。中央金融工作会议提出,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,为我国银行业把握推进金融高质量发展主题、做好相关金融工作指明了方向。

  “着力推动科技与金融深度融合”“助力绿色经济高质量发展”“聚焦重点领域小微企业倾斜金融资源”“构建养老金融‘12345’工程”“夯实数字金融发展‘底座’”……作为国有股份制商业银行,光大银行将做好五篇大文章融入自身转型发展战略,为经济社会发展和民生改善提供高质量金融服务。今年以来,光大银行围绕做好五篇大文章先后推出五项工作方案,以实际行动和务实举措为实体经济关键领域及重点环节提供更为精准、优质、高效的综合金融服务。

  精准滴灌

  科技金融赋能新质生产力

  科技是第一生产力,创新是第一动力。科技与金融的深度融合,为经济高质量发展提供了澎湃动能。

  发展科技金融,重点是要支持并服务好科技型企业。近年来,光大银行不断增强金融服务的“含科量”,将企业发展的“变量”转化为自身高质量发展“增量”,持续推动信贷资源向科技创新关键领域倾斜。

  在服务先进制造业方面,光大银行加强对重点行业企业的金融服务。

  深圳市某电子股份有限公司是综合性半导体存储行业龙头,也是深圳市新一代通信产业集群的重要链主企业。在了解到该企业技术变革、产业升级相应的金融需求后,光大银行通过“红星计划”“考核优惠”“一事一议”等方式给予企业专项支持,为企业提供了5亿元制造业贷款,助力企业巩固产业链供应链,提升创新技术国际竞争力。

  这仅仅是光大银行积极赋能科技创新的一个缩影。作为国有金融企业,光大银行主动把握产业革新和企业创新方向,以金融之力赋能新质生产力发展。

技术密集度更高、发展潜力更大的未来产业是新质生产力发展的集中体现。作为安徽省属一级国有通航企业,通航控股集团有限公司承担着构建全省通用航空规划建设、运营管理、产业发展的重任。光大银行积极对接企业“低空经济”发展规划,批复1亿元流动资金贷款,为该企业在“低空经济”的产业布局提供了精准的金融供给。

《金融时报》记者了解到,为更好地打造科技金融服务体系,今年以来,光大银行更大力度创新、丰富金融支持工具,健全配套金融服务政策,以“商行 投行 私行”服务新模式,为科技型企业提供更为精准、优质、高效的综合金融服务。

同时,为了提供全生命周期的多元化接力式金融服务,该行向科技型企业推出了更加灵活的利率定价和利息偿付方式,创新推出“专精特新巨人贷”产品,进一步扩大“专精特新企业贷”服务范围,打造“认股权”特色产品,助力满足科技型企业境内外债券市场与股票市场融资需求。

目前,光大银行支持科技创新的力度、广度、精度都在不断提升。截至2023年末,该行科技型企业贷款余额超2600亿元,较年初增速超50%;专精特新企业贷款余额近800亿元,较年初增速超44%。

点“绿”成“金”

绿色金融推动可持续发展

绿色发展是高质量发展的底色。在“双碳”目标背景下,推动经济社会绿色低碳转型发展,金融是重要一环。

一直以来,光大银行牢固树立和践行绿水青山就是金山银山的发展理念,全力探索创新绿色金融和转型金融产品,精准滴灌绿色产业,以金融之笔点“绿”成“金”,全面提升产业发展的“含绿量”和“含金量”。

以金融活水“贷”动绿色发展,光大银行积极助力产业结构调整与减排降碳。今年年初,该行投放的首笔制造业绿色并购贷款,精准支持了无锡雪浪环境科技股份有限公司在垃圾焚烧发电、钢铁冶金领域烟气净化以及灰渣处理系统设备领域的重要布局。

除了信贷支持外,光大银行还大力推进绿色债券承销和投资、绿色理财、碳账户等绿色金融业务。

在江苏无锡,光大银行坚持“投债联动”,通过绿色债务融资工具,为无锡财通融资租赁有限公司发行2024年度第二期绿色中期票据,发行金额1亿元。光大银行相关负责人表示:“票据票面利率创下发行人有史以来同类型票据新低,充分满足了企业降低综合资金成本、支持绿色低碳产业发展的融资需求。”

光大银行在绿色金融领域的探索成效显著。2023年,光大银行成功发行绿色金融债券,绿色等级认证获评最优级别g1;落地多个首单项目,承销全市场首单收费收益权类abcp绿色资产支持商业票据(碳中和债);科技赋能绿色融资识别与分类、esg风险评估、信贷全流程管理和环境效益测算等工作,上线了绿色融资标识自动化辅助识别工具和环境效益测算工具,加强绿色标识管理,提升绿色分类的准确性,助力绿色贷款高质量增长。

截至去年末,该行绿色贷款余额超3100亿元,较上年末增长57%;清洁能源产业贷款余额630亿元,较上年末增长102%;绿色债券投资较上年末增长41%。

“未来,光大银行将从‘绿色金融客户服务体系’‘绿色金融配套支持政策’‘绿色金融能力建设和队伍建设’‘光大绿色品牌建设’‘esg和气候风险管理’‘银行自身低碳转型’等方面发力,着力打造分层分级分群的‘绿色金融 ’综合服务体系,不断完善绿色业务支持政策,切实提升科技赋能绿色金融有效性。”光大银行相关负责人对《金融时报》记者表示。

精耕细作

答好高质量发展“新答卷”

当前,随着全球新一轮科技革命和产业变革深入发展,发展数字金融成了金融机构拥抱新一轮科技革命、推动服务质效不断提升的必然之选。

作为金融科技的先行者,光大银行“以数为媒”,强化科技赋能,持续拓展数字金融高质量发展的新领域、新空间,打造具有光大特色的数字金融生态圈,在场景平台数字生态能力建设、深化公司业务数字经营能力等方面都取得了积极进展。

作为五篇大文章之一,数字金融也是实现科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融的技术支撑和重要抓手。在金融科技的加持下,光大银行在普惠金融、养老金融等各个领域精耕细作,为实体经济重点领域和薄弱环节赋能,为人民美好生活添彩。

自2013年普惠金融上升为国家战略以来,光大银行高度重视普惠金融发展,持续优化普惠金融产品和服务,让小微企业发展的“愿景图”变为“实景图”,让乡村振兴的“规划图”变成“施工图”。

光大银行探索建立了数字普惠金融新模式,实现授信业务的数字化运营,实现场景类、抵押类、担保类等批量授信业务的全流程线上化,提升普惠基础客群运营能力,强化薪悦通、云缴费、云财资等优势平台的协同服务效应,开展“阳光普惠”“阳光兴农”品牌的一体化数字运营。

截至2024年2月末,该行普惠贷款余额3980亿元,较年初增加189亿元;涉农贷款余额4664亿元,较年初增加163亿元;普惠型涉农贷款余额292亿元,较年初新增15亿元。

让“养老”变“享老”,养老金融也是光大银行一直以来奋力书写的“大文章”。该行积极落实国家养老制度安排,推进三代社保卡工作开展,提供优质年金托管、账管服务,持续提升个人养老金账户服务功能,做好养老保障三支柱体系建设。

在养老服务金融方面,持续深化产品供给侧结构性改革,打造“个人养老金产品”和“大养老金融产品”两大货架,满足不同客群安全稳健的配置需求;持续提升线上、线下适老化服务水平,开展针对性强的养老客群服务,进一步打造光大“适老服务”特色。在养老产业金融方面,基于光大集团健康养老生态建设成果,强化与集团金融板块及实业板块兄弟企业协同,加大金融支持力度,推动养老产业转型升级,促进养老产业发展。

截至2023年末,光大银行手机银行“养老金融”专区累计服务客户147万人次,在售个人养老金产品包括4款养老储蓄产品、12款保险产品、116只养老金基金产品,为客户提供一站式养老金融综合服务;创建了100家规模适度、运营良好、服务优良、具有光大特色的“敬老示范网点”,为老年客户提供贴心服务。

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